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¿Debo declarar a Hacienda si un familiar me ha enviado 1000 euros por transferencia?

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¿Debo declarar a Hacienda si un familiar me ha enviado 1000 euros por transferencia?
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Normalmente no existe un límite para las transacciones que puedes hacer ante un banco, puesto que puedes administrar tu dinero siempre como quieras. Sin embargo, al hacerlo puedes hacer saltar algunas alarmas tributarias, y es posible que tengas que declarar a Hacienda.

Se debe tener en cuenta que existen cantidades en las cuales se debe notificar a Hacienda sobre la transacción, y justificar de donde provienen estos ingresos. Si te interesa conocer más al respecto, te invito a que continúes leyendo, te aseguro que aquí encontrarás toda la información que necesitas.

¿Cuáles son las cantidades de dinero sobre los cuales se debe declarar a Hacienda?

No siempre tendrás que declarar a Hacienda el valor del dinero que estás moviendo, bien sea por transferencia de dinero de un familiar, o por algún retiro de un banco. La cifra a partir de la cual debes justificar el movimiento está ubicada actualmente en 3.000 euros.

En el caso de que la cuantía supere los 3.000 euros en cualquier movimiento financiero, quedará registrado por el Banco de España. Este de inmediato notificará a la Agencia Tributaria, y esta podrá solicitarte explicaciones que justifiquen la procedencia del dinero.

En el caso de que sean tan solo 1.000 euros, no tendrás que hacer nada, puesto que no alcanza la cantidad mínima para que debas justificar el dinero y su procedencia. Por otra parte, también existe la posibilidad de que debas pagar impuestos por el capital ingresado o retirado, y esto lo veremos en seguida.

¿Debo pagar impuestos por cada transferencia?

Ciertamente no se debe hacer un pago de impuestos por cada transferencia, pero en el caso de que el movimiento bancario supere los 100.000 euros. Este debe ser notificado utilizando el modelo S1, para demostrar la procedencia de este capital.

Puede que en alguna ocasión Hacienda te pida explicaciones por cualquier transacción. Sin embargo, no será para declarar a Hacienda y pagar impuestos, simplemente es para saber si se trata de una ganancia patrimonial lo que se vería reflejado en el IRPF.

Esta situación puede ser más común de lo que te imaginas, especialmente cuando se trata de ahorros de dinero. En muchas ocasiones no se puede demostrar la procedencia de estos ahorros, y para la Agencia Tributaria esto será una ganancia ocasional, por lo cual puede que te obliguen a incluirlo en tu declaración de renta.

Igualmente, en todos los casos, si se hacen transacciones de 3.000 euros con tu cuenta, bien sea sacando dinero o abonándolo. Tendrás que declarar a Hacienda estas operaciones, pero en el caso de las transacciones electrónicas, la regla puede ser más flexible, y puede que no te exijan ninguna explicación.

¿Me pueden sancionar si no justifico los ingresos?

Siempre que hagas una transacción de dinero que supere los 3.000 euros, debes tener en cuenta que es indispensable declarar a Hacienda. En el caso de que este dinero se deba incluir en tu declaración de renta debes hacerlo.

Omitir estas transacciones en la declaración de renta, puede traerte consecuencias muy graves, porque las multas suelen oscilar entre los 60.000 y los 150.000 euros. Además, la persona que sea sancionada por este motivo, no podrá ocupar cargos públicos porque se presentará una inhabilitación.

Según la normativa vigente desde el año 2012, se hicieron unas reformas que afectaron directamente a las operaciones de dinero en metálico. Así que, en el caso de hacer este tipo de transacciones, la cantidad sobre la cual tendrás que declarar a Hacienda, se disminuye hasta los 2.500 euros.

¿Qué datos compartirá el banco con Hacienda?

Es importante tener en cuenta que, todos los bancos están conectados directamente con la Agencia Tributaria. Se trata de una comunicación bastante fluida, y se comparten todos tus datos bancarios entre ambos organismos, para que aparezcan reflejados en el borrador de la declaración de renta.

El banco informará puntualmente a Hacienda sobre algunos movimientos muy específicos, dentro de los cuales están:

  • Transacciones en billetes de 500 euros: estas transacciones son informadas sin importar el monto de la transacción. Esto con la finalidad de evitar el blanqueo de capitales.
  • Operaciones de más de 10.000 euros.
  • Pagos y cobros de más de 3.000 euros cuando se realicen en metálico. No aplica para transferencias bancarias.
  • Préstamos y créditos por más de 6.000 euros

Adicional a estos datos, se comunicará el nombre del titular de la cuenta a la cual se realizó el abono, o de la que se retiró el dinero. Esto irá acompañado del monto exacto, y en muchos casos puede aparecer reflejado también el nombre de quien puso el dinero en la cuenta.

Por este motivo, siempre que vayas a hacer una operación monetaria, debes tener en cuenta los montos desde los cuales debes declarar a Hacienda. De esta forma, no tendrás problemas y evitarás alguna posible sanción que te puede acarrear un coste muy elevado.



Soy licenciado en Derecho desde el año 2005. Desde entonces he desarrollado mi actividad profesional en el despacho de Loustau Abogados. Especializado en responsabilidad civil, con gran experiencia en ámbito de los daños materiales y personales en accidentes de tráfico tanto desde la perspectiva de la entidad aseguradora como desde la de los perjudicados, así como en Derecho de familia, arrendamientos y Mediación Civil y Familiar.
 En materia contencioso-administrativo, con experiencia en la defensa de las administraciones públicas así como en la de los intereses particulares. En la jurisdicción penal, especializado en la defensa de delitos de la más variada índole, desde los delitos contra las personas hasta los relacionados con el patrimonio y los económicos.


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